建行东莞松山湖沁园支行：以客户为中心，为人民办实事

“真的太感谢你们了，不但保住了我账户内剩下的14万，还把转出的3万元挽回…”日前，客户黄小姐携题为“以客户为中心，为人民办实事”的锦旗来到建行东莞松山湖沁园支行，感谢支行工作人员慧眼识骗守护其资金安全。

时间回到前几天，从事五金制品行业的黄小姐匆忙来到建行东莞松山湖沁园支行办理开通手机银行，表示要通过手机银行转账交付17万货款。在大堂经理的协助下，黄小姐很快就成功开通了手机银行转账功能，并即时操控手机银行准备向采购商A的农行账户转账3万元。

“黄小姐，您认识收款方吗？要注意防范电信诈骗……”支行大堂经理及时向黄小姐作转账风险提示。

黄小姐表示认识对方并果断向对方转出首笔款项3万元，其后在准备再向对方转账14万时，向大堂经理表示了疑惑：“同是建行公转私，我可以选择实时到账，为何学校方的财务人员声称需等2个小时后我才能收到他们的转账？”。黄小姐向大堂经理出示了手机收到的一张转账电子回单。

“2个小时到账？”

“回单的建行账户开头号码不对！”支行大堂经理仔细辨别以及向柜台进一步核实，发现向黄小姐转账的账户为虚假账户，该电子回单亦为电子合成的虚假回单。

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经进一步了解，原来黄小姐日前接到一笔来自XX学校采购80张双人床的订单，并与该学校的“财务人员”取得联系。因学校的订单需求量大、时间紧，在黄小姐表示短时间内无法给其提供足量货物时，上述学校“财务人员”便向黄小姐推荐其学校曾经合作过的采购商A，表示会以“学校”的名义先向黄小姐转一笔货款，让黄小姐用于向A进行采购双人床。在黄小姐应允该笔订单后，上述学校“财务人员”很快就表示已把货款转至黄小姐账上，在2个小时后会到账，并催促黄小姐尽快向A进行采购，这才有了文章开篇黄小姐向采购商A的账户转账一幕。

“黄小姐，这就是一个骗局！不能再进行转账了！”

在了解详情后，支行工作人员马上对黄小姐进行金融风险宣教和采取应急预案，大堂经理立刻向营运主管报告并协助黄小姐电联稳住诈骗分子；为防止诈骗分子将已转出资金进行转移，营运主管迅速联系当地反诈中心及收款方开户行协助处理。在警银高效联动下，不法分子诈骗未遂，最终成功为黄小姐挽损3万元。

发布于：广东省